證券時報網(wǎng)
聶英好
2025-12-12 16:19
2025年四季度以來，信托機(jī)構(gòu)密集迎來首席合規(guī)官。國家金融監(jiān)督管理總局青島監(jiān)管局近日正式核準(zhǔn)黃令斌擔(dān)任陸家嘴國際信托總經(jīng)理助理兼首席合規(guī)官的任職資格。
此前，云南信托首席合規(guī)官李崢、華鑫信托首席合規(guī)官羿錦峰、上海愛建信托首席合規(guī)官林恩煥相繼就位。在受訪行業(yè)專家看來，信托公司設(shè)立首席合規(guī)官，既是響應(yīng)監(jiān)管政策的硬性要求，也是行業(yè)轉(zhuǎn)型和自身穩(wěn)健經(jīng)營的內(nèi)在需要。2025年修訂的《信托公司管理辦法》等新規(guī)明確要求，信托公司應(yīng)當(dāng)在2026年1月1日前設(shè)立首席合規(guī)官。
首席合規(guī)官密集獲批
信托公司首席合規(guī)官任職核準(zhǔn)進(jìn)入“快車道”。依據(jù)國家金融監(jiān)督管理總局青島監(jiān)管局發(fā)布的最新行政許可信息，該局近日正式核準(zhǔn)黃令斌擔(dān)任陸家嘴國際信托總經(jīng)理助理兼首席合規(guī)官的任職資格。據(jù)悉，陸家嘴信托是上海陸家嘴金融發(fā)展有限公司控股的法人信托機(jī)構(gòu)，2012年2月經(jīng)原中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)重新登記。公司注冊地位于青島，業(yè)務(wù)開展遍布全國。目前，公司注冊資本10億元。
另外，山西信托也迎來首位首席合規(guī)官。11月3日，國家金融監(jiān)督管理總局山西監(jiān)管局發(fā)布一則人事批復(fù)，正式核準(zhǔn)寧宇擔(dān)任山西信托首席合規(guī)官的任職資格，這是山西信托首次設(shè)立這一高管崗位。同日，寧宇獲批準(zhǔn)兼任該公司總經(jīng)理助理一職。
此前的10月底，國家金融監(jiān)督管理總局北京監(jiān)管局核準(zhǔn)羿錦峰華鑫國際信托有限公司首席合規(guī)官的任職資格。國家金融監(jiān)督管理總局云南監(jiān)管局核準(zhǔn)李崢云南國際信托有限公司首席合規(guī)官的任職資格。
而早在7月24日，上海愛建信托便已設(shè)立首席合規(guī)官。國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局當(dāng)時核準(zhǔn)林恩煥上海愛建信托有限責(zé)任公司首席合規(guī)官的任職資格，并要求林恩煥持續(xù)學(xué)習(xí)和掌握經(jīng)濟(jì)金融相關(guān)法律法規(guī)，牢固樹立風(fēng)險合規(guī)意識，熟悉任職崗位職責(zé)，忠實(shí)勤勉履職。
金樂函數(shù)分析師廖鶴凱告訴記者，多家信托機(jī)構(gòu)近期密集設(shè)立首席合規(guī)官主要是落實(shí)監(jiān)管要求。信托公司設(shè)立首席合規(guī)官并推動內(nèi)部控制與合規(guī)管理體系建設(shè)，旨在強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)治理能力，防范系統(tǒng)性風(fēng)險，解決以往合規(guī)管理高層缺位和業(yè)務(wù)與合規(guī)協(xié)調(diào)的問題。通過賦予首席合規(guī)官獨(dú)立地位和直接報告權(quán)，將合規(guī)要求前置到戰(zhàn)略決策與業(yè)務(wù)全流程，壓實(shí)公司主體責(zé)任，提升風(fēng)險防控水平，推動行業(yè)從規(guī)模擴(kuò)張轉(zhuǎn)向合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，切實(shí)保護(hù)投資者權(quán)益，并重塑信托業(yè)公信力。
用益信托研究員帥國讓對記者表示，信托公司設(shè)立首席合規(guī)官，一方面是前置防控經(jīng)營風(fēng)險。此前信托行業(yè)違規(guī)事件頻發(fā)，2025年行業(yè)罰沒金額已達(dá)1803萬元，違規(guī)涉及資金投向、信息披露等多個領(lǐng)域。首席合規(guī)官可牽頭搭建全流程風(fēng)控機(jī)制，將合規(guī)審核前置到業(yè)務(wù)立項(xiàng)、產(chǎn)品設(shè)計等關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，及時發(fā)現(xiàn)并整改風(fēng)險隱患，避免公司遭受重大損失。
“另一方面，設(shè)立首席合規(guī)官有助于修復(fù)行業(yè)公信力，以往部分信托項(xiàng)目存在信息披露不充分等問題，損害了投資者利益和行業(yè)信譽(yù)。首席合規(guī)官通過強(qiáng)化監(jiān)督，可從源頭壓縮違規(guī)空間，提升信托產(chǎn)品風(fēng)險透明度，增強(qiáng)高凈值客戶等群體對行業(yè)的信任，助力修復(fù)行業(yè)形象?！睅泧屩赋?。
強(qiáng)化內(nèi)控與合規(guī)體系建設(shè)
信托機(jī)構(gòu)密集設(shè)立首席合規(guī)官主要還是受監(jiān)管政策驅(qū)動，國家金融監(jiān)督管理總局頒布的《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》于今年3月1日正式施行，明確要求金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在機(jī)構(gòu)總部設(shè)立首席合規(guī)官，接受公司董事長和總經(jīng)理直接領(lǐng)導(dǎo)，向董事會負(fù)責(zé)。
《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》還強(qiáng)化了首席合規(guī)官的“監(jiān)督報告義務(wù)”：若金融機(jī)構(gòu)存在重大違法違規(guī)行為或重大合規(guī)風(fēng)險隱患，需及時向國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機(jī)構(gòu)報告；若機(jī)構(gòu)未按要求報告，首席合規(guī)官有義務(wù)督促其及時報告，并可直接向監(jiān)管部門報告。
9月，國家金融監(jiān)督管理總局修訂發(fā)布的《信托公司管理辦法》在“內(nèi)部控制和風(fēng)險管理”章節(jié)中明確規(guī)定：信托公司應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管規(guī)定設(shè)立首席合規(guī)官，組織推動內(nèi)部控制和合規(guī)管理體系建設(shè)；首席合規(guī)官不得負(fù)責(zé)管理與內(nèi)部控制和合規(guī)管理存在職責(zé)沖突的部門。
帥國讓表示，信托公司設(shè)立首席合規(guī)官，首先是落實(shí)監(jiān)管的要求，這是信托公司合規(guī)展業(yè)的基本前提；其次也是行業(yè)轉(zhuǎn)型和自身穩(wěn)健經(jīng)營的內(nèi)在需要，首席合規(guī)官推動合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)化體系建設(shè)，能讓合規(guī)與業(yè)務(wù)協(xié)同發(fā)展，其賦予合規(guī)風(fēng)控決策層話語權(quán)，使合規(guī)從“后臺支持”轉(zhuǎn)為“前臺決策”，契合信托行業(yè)從“通道業(yè)務(wù)”向合規(guī)經(jīng)營的轉(zhuǎn)型方向。
中國地方金融研究院研究員莫開偉告訴記者，多家信托機(jī)構(gòu)首席合規(guī)官近期密集就位主要是監(jiān)管政策的強(qiáng)力推動和行業(yè)自身轉(zhuǎn)型發(fā)展的內(nèi)在需求共同促成的。首席合規(guī)官到位意味著信托公司已從源頭上設(shè)立了防范風(fēng)險的有效屏障，表明合規(guī)管理從后臺的審查職能向戰(zhàn)略引領(lǐng)層面升級，未來信托公司在產(chǎn)品設(shè)計、投資決策等核心環(huán)節(jié)，首席合規(guī)官都將行使合規(guī)否決權(quán)，促使合規(guī)要求深度嵌入業(yè)務(wù)全鏈條，倒逼業(yè)務(wù)流程重構(gòu)，提升風(fēng)險響應(yīng)速度，促使信托業(yè)真正回歸“受托人”行業(yè)發(fā)展本源。
廖鶴凱表示，在監(jiān)管強(qiáng)化合規(guī)體系建設(shè)的背景下，信托機(jī)構(gòu)除設(shè)立首席合規(guī)官外，還需健全覆蓋全業(yè)務(wù)鏈條的合規(guī)制度體系，推動合規(guī)要求嵌入產(chǎn)品設(shè)計、銷售、運(yùn)營和投后管理各環(huán)節(jié)；加強(qiáng)科技賦能，建設(shè)智能合規(guī)系統(tǒng)以提升風(fēng)險識別與監(jiān)測能力；開展常態(tài)化合規(guī)培訓(xùn)與文化建設(shè)，強(qiáng)化全員合規(guī)意識；完善內(nèi)部問責(zé)與考核機(jī)制，將合規(guī)表現(xiàn)與績效薪酬掛鉤；同時主動加強(qiáng)與監(jiān)管部門溝通，及時整改問題，夯實(shí)公司治理基礎(chǔ)，全面提升合規(guī)管理的系統(tǒng)性、前瞻性和有效性。
莫開偉建議，信托機(jī)構(gòu)首先要健全合規(guī)管理組織架構(gòu)與職責(zé)分工，明確“三道防線”職責(zé)，強(qiáng)化首席合規(guī)官的獨(dú)立性與權(quán)威性；其次，完善合規(guī)管理制度與流程，制定分級分類的合規(guī)制度體系，?嵌入全流程合規(guī)管理?；三是培育主動合規(guī)文化，高層引領(lǐng)與全員參與，將合規(guī)納入績效考核；四是加強(qiáng)合規(guī)科技與信息化建設(shè)，通過大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)構(gòu)建合規(guī)管理信息系統(tǒng)，提升合規(guī)效率；五是強(qiáng)化監(jiān)督問責(zé)與持續(xù)改進(jìn)，嚴(yán)格責(zé)任追究并定期?評估與優(yōu)化?。
