證券時報
吳瞬
2025-08-14 23:41
近日，一年一度的券商理財盛宴——818理財節(jié)拉開序幕。
券商中國記者注意到，包括國泰海通、上海證券、長城證券、中泰證券、萬聯(lián)證券、恒泰證券、光大證券、湘財證券、廣發(fā)證券等券商已率先上線了818理財節(jié)活動。
券商中國記者觀察到，在近期火熱A股行情的加持下，今年818理財節(jié)各券商的玩法再次創(chuàng)新，包括各式游戲式互動體驗(yàn)、直播及短視頻投教服務(wù)，還有大量現(xiàn)金紅包、AI投顧及交易工具體驗(yàn)券、理財體驗(yàn)券、潮玩等禮品。值得一提的是，今年不少券商秀出AI“肌肉”，借機(jī)讓投資者更好地了解最新的AI工具或產(chǎn)品。
20余家券商舉辦理財節(jié)
券商中國記者近期在業(yè)內(nèi)調(diào)研獲悉，今年確定開展818理財節(jié)活動的券商不少于25家。除了前述券商以外，還包括粵開證券、國金證券、國新證券、華福證券、東吳證券、華興證券、財通證券、國元證券、興業(yè)證券、東莞證券、華金證券、國聯(lián)民生證券、民生證券、紅塔證券、中國銀河證券、第一創(chuàng)業(yè)證券等。
一些券商明確向記者表示今年818理財節(jié)將加大資源投入，還有不少券商拉長了理財節(jié)的活動周期，讓投資者更好地參與到這場一年一度的理財及投教盛宴中。
例如，光大證券今年對818活動增加了投入力度，于8月7日至21日推出12場視頻直播，并設(shè)置了定制理財券，結(jié)合直播、內(nèi)容和游戲等形式擴(kuò)大投教的影響力，同時對公司重點(diǎn)投顧產(chǎn)品進(jìn)行線上推廣。
民生證券相關(guān)負(fù)責(zé)人也告訴記者，公司在2025年818理財節(jié)中進(jìn)一步擴(kuò)大投入，將活動周期拉長至12天，在8月18日至29日推出以 “金枝添富 搖搖聚財” 為主題的系列活動。
上海證券今年“818財富節(jié)”于8月4日上線，設(shè)置“T0交易 E路同行”“拼實(shí)力 E往無前”實(shí)盤賽及“猜指數(shù) E戰(zhàn)到底”三大會場，以模擬交易的形式宣傳T0策略，解決個人投資者的“做T”痛點(diǎn)。
中泰證券今年818理財節(jié)活動為8月4日至8月21日，分為“私享財富艙”“投顧金鑰匙”“行業(yè)掘金術(shù)”“基金管家團(tuán)”“智投工具箱”五大模塊?！敖衲晖ㄟ^活動時間的拉長，將階段性營銷轉(zhuǎn)化為持續(xù)性服務(wù)，構(gòu)建‘節(jié)點(diǎn)引爆+長期運(yùn)營’雙輪驅(qū)動體系，從而進(jìn)一步深化客戶信任與投資體驗(yàn)?！敝刑┳C券相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴記者。
AI含量十足
當(dāng)前，AI浪潮奔涌而至，今年的818理財節(jié)也科技含量十足，不少券商在理財節(jié)推出最新的AI“黑科技”。
國泰海通今年的理財節(jié)傾力打造證券行業(yè)財富管理領(lǐng)域首個“AI投資嘉年華”，時間橫跨8月1日至9月8日，推出五大主題鮮明的分會場。值得一提的是，國泰海通今年創(chuàng)新推出投資人格測試、靈犀桌面機(jī)器人等沉浸式AI互動體驗(yàn)服務(wù)。
上海證券相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴記者，將于8月18日推出“尚臻智投·T0交易”服務(wù)，基于客戶原有的股票持倉，針對同一標(biāo)的，使用智能T0算法預(yù)測未來短期股價走勢、盤中智能監(jiān)控行情以在合適時機(jī)發(fā)出交易指令，觸發(fā)T0策略自動完成高拋低吸，抓取行情波動價差以獲取風(fēng)險可控的收益。
恒泰證券今年也聚焦于AI投顧產(chǎn)品的推廣，其理財節(jié)活動時間為8月11日至8月22日，用戶可以在交易日參與上證指數(shù)猜漲跌活動，贏得現(xiàn)金紅包以及AI牛股7天體驗(yàn)券等產(chǎn)品。據(jù)悉，恒泰證券還推出了鑫悅靈犀投顧產(chǎn)品，通過將課程、投資工具、智投產(chǎn)品打包的形式，幫助客戶深入學(xué)習(xí)投資方法。
互動玩法層出不窮
券商中國記者還注意到，在AI等科技的加持下，今年不少券商的理財節(jié)活動相比往年更具趣味性與互動性，玩法不斷翻新。
例如，民生證券今年圍繞 “搖錢樹” 核心IP設(shè)計互動玩法，用戶通過完成登錄App、觀看直播、訂閱投顧等任務(wù)即可獲得“搖一搖”抽獎機(jī)會贏取好禮。用戶參與“搖一搖”抽獎有機(jī)會獲得6.18%（業(yè)績比較基準(zhǔn)）理財節(jié)專屬產(chǎn)品及多款熱門投顧產(chǎn)品體驗(yàn)券。
長城證券818理財節(jié)主打經(jīng)典集卡合成玩法：用戶每日可享3次免費(fèi)抽簽機(jī)會，集齊“寬基、金融、科技、消費(fèi)、紅利、跨境”六大類別的ETF簽，即可合成相應(yīng)階段的盲盒。抽簽過程中還能學(xué)習(xí)相關(guān)投教知識，寓教于樂。此外，活動還提供熱門投顧組合限時優(yōu)惠、每日“煉金雨”及邀請好友等玩法。
國金證券也透露，公司“2025國金造富節(jié)”活動將以“AI財富升級計劃”為主題，創(chuàng)新推出“國金MBTI”投資人格測評，為后續(xù)的投資決策提供有力參考。
湘財證券今年的理財節(jié)活動時間為8月18日至8月31日，以“財富地圖”為交互中樞，推出新客福利、投顧工具倉等六大會場，幫助用戶學(xué)習(xí)ETF等工具，還設(shè)置了現(xiàn)金紅包吸引用戶添加湘財企業(yè)微信。
國新證券今年活動聚焦零售客群常見的痛點(diǎn)、癢點(diǎn)和疑難點(diǎn)，通過精品原創(chuàng)圖文視頻內(nèi)容和活動期間每日直播，集中闡釋財富管理各項(xiàng)核心業(yè)務(wù)的底層邏輯與工具屬性，幫助客戶全面加深對投資理財?shù)恼J(rèn)知，進(jìn)一步提升國新證券財富管理品牌影響力。
從“短期促銷”邁向“長期客戶價值經(jīng)營”
今年已是券商自發(fā)舉辦818理財節(jié)的第九年。隨著技術(shù)的不斷進(jìn)步，這一理財節(jié)已由最初券商網(wǎng)金部發(fā)起的節(jié)日，變?yōu)檎麄€券商行業(yè)財富管理品牌展示與投教活動的主陣地。
“818理財節(jié)目前已經(jīng)成為券商廣泛參與、客戶認(rèn)可度較高的金融業(yè)活動?！敝刑┳C券相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，公司理財節(jié)旨在為投資者提供投資服務(wù)的同時，從理財、投顧、ETF、投資工具等多個角度出發(fā)，深化投資者教育與需求洞察。
例如，萬聯(lián)證券今年在理財節(jié)期間全新發(fā)布“萬聯(lián)智選88”理財品牌和“萬聯(lián)智投顧”兩大品牌，并在積分商城獎品和投資課程兩方面給客戶提供福利。其中，“萬聯(lián)智選88”致力于解決客戶投資選品困難、調(diào)倉配置迷茫的兩大痛點(diǎn)；“萬聯(lián)智投顧”則由500位持牌投顧服務(wù)團(tuán)隊為客戶提供智能化、多元化、專業(yè)化的陪伴式買方投顧服務(wù)。
民生證券也結(jié)合下半年公司推出的“財富管家”服務(wù)品牌，在理財節(jié)期間特別呈現(xiàn)該服務(wù)下組合策略產(chǎn)品的超值優(yōu)惠，并安排資深投資顧問進(jìn)行“陪伴式”主題直播。
紅塔證券則希望通過理財節(jié)活動打造涵蓋投資者全方位需求的“紅塔智越”財富管理體系。據(jù)介紹，紅塔證券今年理財節(jié)將推出多款權(quán)益福利，包括多款精品資訊產(chǎn)品限時30天0元體驗(yàn)，爆款智能策略工具限時5折，優(yōu)選不同類型基金產(chǎn)品限時申購費(fèi)1折。同時邀請資深投資顧問圍繞理財規(guī)劃、資產(chǎn)配置、風(fēng)險防范等實(shí)用主題為年輕投資者帶來分享。
除了品牌的推廣，對于券商而言，818理財節(jié)也承擔(dān)著開戶轉(zhuǎn)化、存量激活、新產(chǎn)品適用與推廣的作用。某華東地區(qū)中型券商告訴記者，“今年公司的818理財節(jié)活動旨在通過 818 活動聯(lián)合線下完成新增開戶、存量激活和綜合收入提升等業(yè)務(wù)目標(biāo)?！?/p>
另一家中型券商從業(yè)者也表示，公司今年理財節(jié)希望通過游戲化投教、權(quán)益生態(tài)化、全域流量運(yùn)營，推動“短期促銷”向“長期客戶價值經(jīng)營”轉(zhuǎn)型。
責(zé)編：楊喻程
排版：汪云鵬
校對：冉燕青
